如何安全识别加密货币骗局？新手步骤指南

重点摘要

1. 加密货币平台上的钱不是银行存款，不受存款保障计划保障。
2. 付款前先查证监会持牌名单；「申请人」不等于正式持牌。
3. 用「防骗视伏器」搜索平台或钱包地址，不确定就致电 18222。
4. 保证回报、WhatsApp 导师、「先付费才能提款」，任何一项出现即停止。

安全吗？只有证监会正式持牌的平台才受监管，而且币价仍可能跌至零。是不是存款？不是，不受存款保障。出事怎么办？立即停止付款，致电 18222 并报警，然后按下文步骤处理。

什么是加密货币骗局？

加密货币骗局是利用加密货币、加密应用程序或虚假交易平台骗取钱财的手法。骗子通常承诺高回报甚至保证回报，在屏幕上显示虚假盈利，然后阻止你提款，或要求你先缴纳各种「费用」，最终连人带钱消失。

可以把它想象成一家橱窗漂亮、墙上却没有执照的商店。不同之处：执照只代表受监管，不代表你一定赚钱；证监会也表示持牌名单不保证平台表现。

加密货币骗局通常如何运作？

大多数骗局都有五个步骤：友善的初次接触、值得信任的「导师」、可以提走的小额盈利、大额入金，最后账户被冻结。早期的小收益只是诱饵，当你投入的金额足够大，提款就会失败，并出现「税款」或「解冻费」。

1. 1. 接触：社交媒体广告、交友软件或陌生 WhatsApp 信息。
2. 2. 信任：「导师」分享赚钱截图。
3. 3. 放饵：先让你提走小额盈利。
4. 4. 施压：「限时优惠」催你加码。
5. 5. 锁死：提款失败，要求先付费。

监管机构不会用 WhatsApp 主动推销投资，主动找上门的「投资导师」就是警示。

如何一步一步核实加密货币平台？

先在证监会持牌名单上找出平台的准确名称，确认它不只是申请人；再查证监会的可疑平台名单；然后把网址、钱包地址或电话号码放进「防骗视伏器」搜索。任何一步存在疑问，付款前先致电防骗易热线 18222。

1. 第一步：打开证监会的虚拟资产交易平台名单，核对准确名称及网址。
2. 第二步：只列为申请人或「当作已获发牌」的平台，并未正式持牌。
3. 第三步：查阅证监会的可疑虚拟资产交易平台名单。
4. 第四步：在香港警方的防骗视伏器搜索网址、钱包地址、电话或账户号码。
5. 第五步：仍不确定？付款前致电防骗易热线 18222。

JPEX 事件带来哪些教训？

JPEX 早在 2022 年 7 月已被列入证监会的警示名单，比 2023 年 9 月用户发现无法提款早了一年多。警告一直公开，只是很多人没有查。教训很简单：官方警告只有在你亲自查阅时，才能真正保护你。

根据证监会有关 JPEX 的声明，JPEX 因未回应监管要求而被列入名单，网红及兑换店的宣传让它看似合法。据报案件涉及损失约 16 亿港元。同样的警示如今仍然常见：异常高息、只有海外牌照、由网红推销。

持牌加密货币平台与银行有何区别？

两者不同。银行存款由香港金管局监管，并在法定上限内受存款保障计划保障。证监会持牌平台上的资产受监管，但不是存款，价值仍会下跌。至于列入可疑名单的平台，则完全没有任何保障。

资金存放地点	监管机构	受存款保障？	主要风险
银行储蓄账户	金管局	是，在法定上限内	低
证监会持牌加密货币平台	证监会	否	币价可大幅下跌
申请人或「当作已获发牌」平台	未正式持牌	否	较高，须经常留意状态
可疑名单平台（例如 JPEX）	无	否	可能全部损失

存款保障范围见存款保障委员会。

已经被骗应该怎么办？

立即停止付款，包括任何「解锁提款」的费用。保存聊天记录、转账凭证及钱包地址，然后致电 18222 或报警，并向证监会举报该平台。要尽快行动，因为通过加密货币转走的资金，一旦离开就很难追查。

1. 不要再支付任何「税款」或「解冻费」。
2. 如通过银行转账或信用卡付款，立即通知银行。
3. 提防声称可收费「追回款项」的人，这是第二轮骗局。

五分钟核实，胜过任何回报承诺

你不需要懂区块链，只需要养成付款前先核实的习惯。

可转发摘要

1. 存放在平台的加密货币不是银行存款。
2. 先查证监会持牌名单及可疑平台名单。
3. 付款前用防骗视伏器搜索，或致电 18222。
4. 提取自己的钱，永远不需要先付费。

本文仅作一般教育用途，不构成投资、法律或税务建议。数字资产风险高，价值可能全部损失。

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常见问题

把钱放在证监会持牌的加密货币交易所安全吗？

比无牌平台安全，因为证监会监管客户资产的保管。但它不是银行存款，币价也可跌至零。

「当作已获发牌」是什么意思？

指在发牌期限前已提交申请、在审批期间可继续营运的平台。证监会明确表示，这类平台并未正式获发牌。

防骗视伏器是什么？

防骗视伏器是香港警方「守网者」的免费搜索工具，可查核网址、电话、银行账户及钱包地址是否涉及已举报骗案。